Обсуждаемое
Опрос
Судьба Зеленского - ?
Суд, приговор
Убьют хозяева
Сбежит
Популярное
«    Март 2025    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31 
Рейтинг
Видео

Ликбез о защите рубля и национальной финансовой политике

Ликбез о защите рубля и национальной финансовой политике

Когда я предлагал зафиксировать курс для прекращения спекулятивной атаки на рубль, то не имел в виду его установление равным какому-либо ППС. Зафиксировать курс нужно было бы на любом разумном для возникших условий уровне, чтобы остановить спекулятивный вихрь, дестабилизировавший макроэкономическую ситуацию. Здравый смысл, математическое моделирование и международный опыт говорят о крайней вредности так называемой плавной девальвации рубля.

Она очень выгодна финансовым спекулянтам, которые, в конечном счете, разгоняют ее до обвала, но вредна для экономики, так как подрывает необходимую для инвесторов и производственной сферы стабильность. Введя плавную девальвацию валюты в рамках некого предсказуемого коридора, ЦБ дает понять спекулянтам, что можно играть на понижение национальной валюты без какого-либо риска. Тем самым он сам провоцирует спекулятивную атаку на рубль, жертвой которой и стала наша финансовая система в прошлом году.

Но если мы находимся в рыночной экономике, то должны принимать свойственные ей механизмы установления текущих цен, в том числе, исходя из балансировки спроса и предложения на валютном рынке. Он определяется соотношением как экспортно-импортных, так и финансовых спекулятивных операций. Последние целиком зависят от настроений спекулянтов и носят дестабилизирующий эффект. Поэтому все разумные денежные власти ведут с ними бескомпромиссную борьбу, стараясь максимально подавлять и блокировать спекулятивные атаки на национальную валюту.

Что касается торговых операций, то их баланс определяется ценовой конкурентоспособностью товаров и услуг. Поскольку на внешнем рынке торгуются не все товары, то невозможно использовать для установления обменного курса ППС. Он формируется только на основании балансировки спроса и предложения товаров, обращающихся во внешнеторговых операциях. Здесь тоже могут быть перекосы в связи с разными ППС в разных отраслях. Их, конечно, можно купировать, вводя дифференцированные обменные курсы по товарным группам. Но тогда целесообразность экспортно-импортных операций надо определять административным образом, исходя из желаемых балансов спроса и предложения товаров, которые кто-то должен задавать. Но это другая система, требующая системного планирования внешней торговли хотя бы по укрупненной номенклатуре.

В нынешней ситуации для стабилизации курса рубля я бы предложил следующие меры:

1. Остановка спекулятивного вихря путем прекращения кредитования валютно-финансовых спекуляций за счет кредитов ЦБ, госбюджета и госбанков, а также пресечения махинаций и сговоров сотрудников биржи и банков по манипулированию рынком.

2. Многократное снижение размаха валютных спекуляций путем остановки кредитных рычагов, увеличения налогообложения спекулятивной прибыли, сокращения числа сессий и других стабилизационных механизмов ММВБ с восстановлением над ней государственного контроля и заменой кадрового состава.

3. Установление централизованного контроля над валютными операциями госбанков и государственных корпораций с целью стабилизации рынка, и при необходимости их перевод на прямые валютные операции с ЦБ.

4. Ограничение валютной позиции коммерческих банков, запрет на покупку валюты юридическими лицами без хозяйственных на то оснований.

5. Запрет участникам торгов на валютной бирже приобретать валюту иначе, чем для оплаты импортных контрактов или выплат внешних валютных долгов при доказанном отсутствии у них валютных резервов.

6. Запрещение направлять средства, полученные предприятиями по каналам льготного рефинансирования и с помощью других форм государственной поддержки, на спекулятивные операции, включая покупку валюты в отсутствие импортных контрактов.

7. Введение повышенного – до 100% резервирования средств на валютных счетах в случае угрозы замораживания валютных активов российских физических и юридических лиц.

8. Введение временного налога (резервирования средств) на валютообменные и трансграничные операции с последующим его зачетом при завершении легальных операций. Блокирование сомнительных операций, особенно с офшорами. Введение контроля за трансграничными операциями капитального характера посредством открытого лицензирования. В отношении сомнительных операций – введение процедуры аргументированного обоснования операций по вывозу капитала с точки зрения пользы для развития российской экономики.

9. При необходимости увеличения предложения валюты – введение обязательной продажи валютной выручки экспортерами на валютном рынке или Центральному Банку.

10. Разрешение заемщикам применять форс-мажор по отношению к кредитам, предоставленным странами, которые ввели финансовые санкции против России. В случае продолжения санкций – введение моратория на погашение и обслуживание кредитов и инвестиций, полученных из стран, которые ввели санкции против России.

11. Прекращение выдачи российскими банками кредитов в иностранной валюте нефинансовым организациям. Законодательное запрещение займов нефинансовым организациям, номинированных и предоставляемых в иностранной валюте.

12. Ограничение по объемам в единицу времени переводов валюты российскими физическими лицами на счета в иностранные банки.

13. Прекращение государственных гарантий по банковским вкладам в иностранной валюте.

Что касается валютно-расчетных отношений в ЕАЭС, то их значительная часть во взаимной торговле в национальных валютах приходится на рубль. Это естественно, так как на долю России приходится 85% производства всех товаров Таможенного союза. Нужно стремиться к тому, чтобы во взаимной торговле вытеснить иностранные валюты, а затем переходить к стабилизации обменных курсов национальных валют. Для начала понадобится выстроить «валютную змею» стабильных курсовых соотношений между странами ЕАЭС. Затем можно будет ввести наднациональную расчетную валюту, оградив ее от спекулятивного давления, на следующем этапе использовать ее в качестве общего знаменателя при расчете курсов национальных валют, потом предложить построить на ее основе общий финансовый центр и лишь затем – разрабатывать правила эмиссии.

Сергей Глазьев
Постоянный адрес публикации на нашем сайте:
QR-код адреса страницы:
(Наведите смартфон, сосканируйте код, читайте сайт на смартфоне)
45 мнений. Оставьте своё
№1 Сибирячка Втылудрузей 23 июня 2015 16:24
+10
Я не раз сталкивалась в жизни с ситуациями, когда несмотря на очевидность необходимости каких либо действий ничего не происходило по причинам формального характера - чтобы сохранить "общие правила игры". Какая то зараза мешает...
----------
Женщина — с нами, когда мы рождаемся, Женщина — с нами в последний наш час. Женщина — знамя, когда мы сражаемся, Женщина — радость раскрывшихся глаз.

№2 mab3162 23 июня 2015 16:39
+3
"англичанка гадит" (c) biggrin
№3 greg_sv 23 июня 2015 17:02
-1
Мужик молодец!Пост отличный.
----------
Krack_sv
№4 Drёma 23 июня 2015 19:33
+3
При всём уважении к автору вообще, не могу не отметить "гениальность" его прогаммы, особенно некоторые пункты, например:
"11. Прекращение выдачи российскими банками кредитов в иностранной валюте нефинансовым организациям. Законодательное запрещение займов нефинансовым организациям, номинированных и предоставляемых в иностранной валюте."
То есть валюту в кредит банки могут выдавать только банкам?
В чём прикол, и кому она в конечном итоге нужна? А если не нужна, то что делать с сотнями миллиардов на валютных депозитах частных граждан?
Или вот:
"4. Ограничение валютной позиции коммерческих банков, запрет на покупку валюты юридическими лицами без хозяйственных на то оснований."
То есть, если у "меня" не готов конкретный план по перевооружению предприятия, или вообще - пока только мысли открыть колбасный цех при моей свиноферме, я не могу начать копить валюту?
Тогда надо идти ещё дальше - продажа валюты частным лицам - только в аэропорту после регистрации на рейс; good luck, так сказать, и ни в чём себе не отказывай.
А пункт 10 - вообще ни в какие ворота:
"10. Разрешение заемщикам применять форс-мажор по отношению к кредитам, предоставленным странами, которые ввели финансовые санкции против России..."
Во-первых, страны как таковые кредиты выдают в исключительных случаях и исключительно другим странам, и Глазьеву это известно,
а во-вторых, западные суды, в частности Шведский Арбитражный, в гробу видали это "разрешение" и этот "форс-мажор", что приведёт к многочисленным ответным замораживаниям и арестам... В итоге - сплошные суды и судебные приставы с обеих сторон - вместо того, чтобы нормально работать.
Вобщем, наряду с объективно необходимыми действиями, ограничивающими валютные спекуляции, простыми в техническом исполнении (например, ограничение числа сессий покупки-продажи одним участником), куча совершенно радикальных предложений, неизвестно к чему приведущих в случае их применения. И мне кажется, я начинаю понимать - почему Путин не спешит предлагать Глазьеву реальную должность в Правительстве или ЦБ.
№5 Коровьев 23 июня 2015 17:42
+6
Здесь все гораздо проще...

Крупный бизнес не пострадал. Особенно те которые торгуют ресурсами за валюту.
Повысили курс рубля, ободрали народ.

В СССР рубль был очень стабильный, а сейчас при капитализме - это просто невозможно и не выгодно бизнесу. Все шишки на себя возьмет русский народ - как обычно.
№6 Р.М. 23 июня 2015 21:17
-3
с какого майдана алекскарс сюда в пьяном виде явился? чем глупее гражданин, тем категоричнее он поддерживает себе подобных!
№7 Коля-Кан 24 июня 2015 11:32
0
Согласен.
У нашего руководства в Кремле позднее зажигание.

Кроме того, надо очистить все эшелоны государства от либералов и пятой колонны.
Без этого говорить о суверенитете России- пустозвонство.
№8 Бусыпсаки 23 июня 2015 16:25
+14
"...а также пресечения махинаций и сговоров сотрудников биржи и банков по манипулированию рынком."- Даже ВВП сказал-"Мы знаем кто этим занимается", однако не помню, что б кого-то взяли за "ушко, да на солнышко".
"запрет на покупку валюты юридическими лицами без хозяйственных на то оснований".- одна из реальных панацеей, но у нас экономика-ли-бе-ральная, соответственно такой хай подымется, такие сиды воспротивятся!
Глазьев- экономист авторитетный. Все 13 пунктов-совершенно очевидны, даже не экономистам. Что бы их реализовать, нужна как всегда, она-ПОЛИТИЧЕСКАЯ ВОЛЯ
№9 Сибирячка Втылудрузей 24 июня 2015 11:17
0
Так политическая воля одного человека, которая реализуется называется авторитарный режим. У Сталина была большая личная власть - что было полезно в эпоху бурных перемен. Если бы совещались - не было бы результата.
А мы имеем дело с коллегиальным принятием решений - и не нужно быть наивными, полагая что Путин одним движением бровей может поменять состав правления ЦБ
----------
Женщина — с нами, когда мы рождаемся, Женщина — с нами в последний наш час. Женщина — знамя, когда мы сражаемся, Женщина — радость раскрывшихся глаз.

№10 Коля-Кан 24 июня 2015 11:53
0
" А мы имеем дело с коллегиальным принятием решений - и не нужно быть наивными, полагая что Путин одним движением бровей может поменять состав правления ЦБ "
-----------------------------------------

Не надо рассказывать сказки. )
Мы все знаем- какие полномочия у Путина и что он может, а чего нет.

Кстати, абсолютно ни по всем вопросам Сталин принимал единоличные решения, в основном были именно коллегиальные решения, которые он внимательно изучал, а затем утверждал.
В аппарате Сталина были профессионалы, дилетантов он не держал.
Сталин лично вникал во все судьбоносные проблемы страны, в т.ч. в экономике, в оборонном строительстве, во внутренней и внешней политике и т.д.

Почитайте отзывы тех, кто с ним работал: ученых, конструкторов, членов ЦК, министров, полководцев, зарубежных специалистов и политиков.
№11 belousov 23 июня 2015 16:30
+5
Как бы я хотел, чтобы слова "знать", "уметь" и "хотеть" соединились в решении этой проблемы.
№12 sergey376 23 июня 2015 16:31
0
"...разговаривают, разговаривают... контрреволюция одна..." (с) я бы предложил следующие меры! одни предлагатели. если б, да кабы, во рту росли грибы..
----------
решительный шаг вперёд, - результат хорошего пинка под зад
№13 колхозник 23 июня 2015 17:07
+3
Путин мешает...а то бы Глазьева в премьеры...
№14 хан_уман 23 июня 2015 16:36
+16
Глазьева в премьеры!
№15 молчун 23 июня 2015 16:40
+7
Всё верно. Вот только пока в правительстве штаны протирает Айфоныч со своим экономическим блоком, этого не будет.
№16 Коля-Кан 24 июня 2015 12:08
0
Конечно не будет, потому что Путин и Айфоныч- это тандем.

Только полный обвал и завал в стране заставят Путина приять решение.
Без ученых, РАН и профессионалов-патриотов на всех уровнях власти, заточенных только на интересы страны и её народа, процесс не пойдет.
№17 Косыгин Алексей 23 июня 2015 16:43
+7
Можно только удивляться, сколько много сделал Глазьев для таможенного союза.
Его выступления на Украине при Януковиче также внесли весомый вклад в НЕ подписание договора об ассоциации с ЕС. Случилось всё то, о чём он и говорил.
Тем не менее, не хотят его подпускать к своей кормушке апологеты либерального крыла государства, может слишком много правильных дел сделать.
№18 kriten 23 июня 2015 16:45
+6
К большому сожалению к его словам почти никто не прислушивается. другое дело советы Кудрина - большой друг и не только ВВП , но и Госдепа, к которому у нас в основном и прислушиваются в области экономической политики.
№19 Кривой Рог 23 июня 2015 16:48
+8
До такого, думаю, не дадут докатиться:

Новая гривна
№20 Силуэт 23 июня 2015 16:50
+6
Господин президент Путин, реализуйте 13 пунктов Глазьева, и нам всем будет хорошо!
№21 Сибирячка Втылудрузей 24 июня 2015 11:18
0
А может Путин по ходу пьесы сейчас начать менять состав правительства, чтобы реализовать 13 пунктов Глазьева?
Можно подумать, что ПУтин не знает о существовании Глазьева и нужно послать ему линк с Политикуса со статьей biggrin
----------
Женщина — с нами, когда мы рождаемся, Женщина — с нами в последний наш час. Женщина — знамя, когда мы сражаемся, Женщина — радость раскрывшихся глаз.

№22 ankle 23 июня 2015 16:51
+5
Вот интересно Глазьев С. ,советник президента, Его совсем ,совсем не видит, и записку передать не может? если так то президент в окружении... и в опасности
№23 Сибирячка Втылудрузей 24 июня 2015 11:19
0
Анкле, наивность Ваша подозрительна. Вы нас разыгрываете? winked
----------
Женщина — с нами, когда мы рождаемся, Женщина — с нами в последний наш час. Женщина — знамя, когда мы сражаемся, Женщина — радость раскрывшихся глаз.

№24 ankle 24 июня 2015 11:57
0
хочу предложить вам автора https://www.livejournal.com/tools/memories.bml?user=chipstone
№25 Благород 23 июня 2015 17:03
+2
Есть две экономические стратегии государства, это построение богатого или бедного государства. Глазьев изначально исходит из бедности государства, и все его меры это напряжение сил нищего. Путин же пока строит богатое государство, когда нет ограничений на использование денег, кроме незаконных и постфактум. Меры Глазьева подрывают доверие к любым валютным операциям, и порождают отток капитала за пределы контроля или в зарубежную юрисдикцию, а также любые ограничения перетоков тут же решаются коррупцией, для закрытия глаз на такие транзакции. Мышление марксистов всегда исходит из сознания бедного, нищего человека, и создаёт такое же государство.
Набиуллина отработала в кризис на пять баллов, а меры Глазьева давно бы угробили всю экономику. Собственно по его рецепту работает ЦБ Украины, который административно держит курс, а страна катится к чертям... yes
----------
Начало Неба на Земле!
№26 колхозник 23 июня 2015 17:10
+4
Мышление марксистов всегда на стороне бедного нищего народа....А ваши потуги оправдать Путина--на стороне олигархов--пусть и дальше грабят Россию и бедный народ.
№27 Косыгин Алексей 23 июня 2015 17:35
+3
г-н Благород капиталист и отстаивает сугубо материальные потребности состоятельного класса, чего с него возьмёшь...
№28 Косыгин Алексей 23 июня 2015 17:34
+4
Вы свои меры и стратегии Украине посоветуйте, наверняка подойдёт:)))
В России может быть только одна стратегия - это финансовый порядок с понятными правилами для всех игроков.
Каким образом Путин строит богатое государство, если ему отказали даже в проверке счетной палатой ЦБ РФ?:)))
№29 Благород 23 июня 2015 17:52
+2
Не буду хвастать, что я посоветовал Укре, и как они вляпались в эту экономическую игру, но России это пошло на пользу.
Путин строит классический капитализм с классом очень богатых людей, которые от своего избытка начинают делать социально правильные вещи, чего невозможно при "ссудном капитале". В этой стратегии патриотизм ключевая методика, в отличии от холопского западничества. И именно эта стратегия так раздражает англо-амеров, ибо они уже утонули в "пирамиде ссуды".
ЦБ РФ в стратегии Путина ключевая роль, не допустить господства "ссуды" над экономикой и перевести источник капитала с кредита на творчество и производство... crazy
----------
Начало Неба на Земле!
№30 Lubasha 23 июня 2015 18:01
+4
"Путин строит классический капитализм с классом очень богатых людей, которые от своего избытка начинают делать социально правильные вещи..." - Ахинея.

Глазеву не дают развернуться именно потому, что он наступит на хвост жирным котам в угоду интересам производителей.
№31 Благород 23 июня 2015 19:42
-3
Хрень не пишите, дешёвый кредит это смерть производителя. При нулевых ставках никто не вкладывает свои деньги в бизнес, потому такой бизнес вырождается...
----------
Начало Неба на Земле!
№32 Ter 23 июня 2015 20:00
+4
Цитата: Благород
Хрень не пишите, дешёвый кредит это смерть производителя. При нулевых ставках никто не вкладывает свои деньги в бизнес, потому такой бизнес вырождается...

Вы в своём уме, чтобы написать такую чушь!
facepalm
Дешёвый или нулевой кредит это- единственное спасение производителя.
№33 Косыгин Алексей 23 июня 2015 18:01
0
Согласен с вами, Путин действительно строит классический капитализм, он взрастил своих олигархов, чтобы опираться на них в своих решениях, а не на старую гвардию Ельцина и Ко.
Однако я не считаю, что эти Олигархи достаточно компетентны на тех мешках денег, к которым их подпустили (Ро...нберги ещё недавно на обычную встречу экономического характера приезжали как на стрелку с соответствующим атрибутами))). не думаю, что они будут делать социально правильные вещи с патриотическим уклоном. Это будет видно только после Путина, однако и на примере президентства Медведева можно сделать выводы. Если Запад примет их в свою компанию и гарантирует сохранение их капитала, то от их патриотизма мало чего останется.
Поживём увидим....
№34 Коля-Кан 24 июня 2015 12:45
0
" Это будет видно только после Путина, однако и на примере президентства Медведева можно сделать выводы. Если Запад примет их в свою компанию и гарантирует сохранение их капитала, то от их патриотизма мало чего останется.
Поживём увидим...."
---------------------------------------------

Так Глазьев об этом и пишет, что нужно установить заслон для
утечки российского капитала за бугор, чтобы он работал на российскую экономику, а не Западную.
Если компрадоры и олигархи не смогут спрятать свои капиталы у иноземцев, то пусть им тогда Запад, хоть коня пообещает.

Сейчас в этом плане уже работает Китай. А мы- чего ждем?!
№35 Косыгин Алексей 24 июня 2015 16:43
-1
Был такой очень хороший фильм с Дени Дэ Вито, "Чужие деньги" вроде называется.
Так вот, там очень хорошая фраза сказана: "Можете сколько угодно менять правила, игра то не отменяется, я приспособлюсь".
Здесь тоже самое, надо ли менять правила? Однозначно нужно, и у Глазьева есть очень дельные советы, НО нужно понять, КАКОЕ государство мы хотим видеть и исходя из этого предлагать свои решения.
Лично мое мнение (как и любого хоть сколько-нибудь думающего человека) состоит в том, что существующая система при Путине ещё имеет очень серьёзные рычаги действий к росту, в первую очередь финансовых, и все они не относятся к необходимости капитальной перестройке текущих отношений.
Проблема в том, что их не видят те, кого Путин посадил на денежные артерии. Помните, что сказал Медведев, или Шувалов, или Сурков и т.д.??? Они официально сказали, что не знают, какие действия нужно предпринять для роста экономики.
Вице-премьер Голодец так вообще сказала, что понятия не имеет, чем занимается 40 млн. наших граждан, при этом вместо того, чтобы это выяснить и ввести их в официальное русло, предлагаются меры по увеличению пенсионного роста, изменения структурных составляющих отчислений и т.п. ОФИЦИАЛЬНЫХ работников.
Что на это можно сказать? Ничего...просто сделать для себя очевидный вывод в круговороте государственных отношений либералов, государственников и центристов.
№36 Leman Russ 23 июня 2015 18:10
0
Очень интересное мнение.Стоит его обдумать. applodisment
№37 Коля-Кан 24 июня 2015 12:31
0
"...Глазьев изначально исходит из бедности государства, и все его меры это напряжение сил нищего. Путин же пока строит богатое государство, когда нет ограничений на использование денег, кроме незаконных и постфактум. "
----------------------------------------

А мы и есть, бедные. Посмотрите какой ВВП у России, производительность труда. Средняя зарплата в стране за 2014 год составила всего лишь 30 тыс. руб.

" Путин же пока строит богатое государство ", строит с 2000-го года, при этом разрыв между богатыми и бедными составляет сегодня 18,5 раз.
Кому нужно такое " богатое государство ", олигархам?!

Глазьев всё правильно сказал, он настоящий патриот своего народа.
№38 laborhmkapa 23 июня 2015 17:07
+2
Помнится еще 5 лет назад комментаторы соглашались меж собой в том, что пока ДАМ там, а Глазьев тут, ничего не поменяется. Прошла целая 5-летка, а воз и ныне на том же месте. Пора уж понять, что проблема вовсе не в этом чудаке.
№39 Коля-Кан 24 июня 2015 12:50
0
А у вас- есть альтернатива Путину?

Ведь премьер-министра президент назначает, а не Глазьев.
№40 astra12 23 июня 2015 17:11
+2
Лучший ответ на санкции:
10. Разрешение заемщикам применять форс-мажор по отношению к кредитам, предоставленным странами, которые ввели финансовые санкции против России. В случае продолжения санкций – введение моратория на погашение и обслуживание кредитов и инвестиций, полученных из стран, которые ввели санкции против России.
№41 Коля-Кан 24 июня 2015 12:52
0
Правильно. Дошло уже до того, что на Западе активы РФ арестовывают. Нужны контрмеры.
№42 Василий 1 23 июня 2015 17:42
+4
Детишки, родственники, доверенные лица правительства и ЦБ, наверное, хорошо греют руки на этой свистопляске с курсами.(((((((((
№43 Михаил 23 июня 2015 17:54
0
1) Из средств депозитариев банк кредитует заёмщиков. Разница между % депозита и % кредита идёт на пропитание банка. Где здесь процентная ставка ЦБ? Почему банки не предоставляют депозитариям такой же высокий %, как ставка ЦБ? Откуда у ЦБ такая привилегия или за что банки так гнобят своих депозитариев (инвесторов)?
Если банкам нужен инвестор, так поманите его высокими % депозита, а не играйте с ЦБ в "порнографию".
2) Банкиры берут деньги на Западе считая их "дешёвыми". С какой стати? На Западе не дебилы работают в финансах. Если они инвестируют в туземный банк (считайте тот же депозит), то планируют получить большую прибыль. Так как туземный банк для них рискованное вложение. И они получают свою прибыль, поднимая курс $.
Наши банкиры или лохи или/и работают на западные банки.
3) Кредит - это должник. Должник - это страх. Страх - это связующее в обществе поражённом либеральной идеей. Чем обширнее кредитная система в обществе, тем глубже проникновение либеральной идеи. russian
№44 Благород 23 июня 2015 19:38
0
Банкам депозиты в принципе являются обузой, при чём полной. Механизм эмиссии от ЦБ (или ФРС), делает депозиты абсолютно лишним звеном для заработка банков. Потому и наши банки всячески держат депозиты на крайне низкой, бессмысленной доходности, и при этом заменяют рублёвую эмиссию на валютную, именно избегая ответственности за депозиты.
Когда планируют получить валютную прибыль в рублёвой зоне, то цена рубля должна расти, ну или быть абсолютно стабильной. Подумайте кто лоббирует стабильность и повышение курса рубля...
Кредит и без либерализма очень порабощающая система, при чём при фашизме должники испытывают гораздо более проблем, ибо при нём не любят банкротов которых заставляют тупо отрабатывать долги, при чём вечно...
----------
Начало Неба на Земле!
№45 stepan070260 23 июня 2015 18:36
0
Цитата: Благород

Набиуллина отработала в кризис на пять баллов yes

Эта мартышка Набиуллина и создала совместно с ФРС этот кризис,в любой другой кап. стране она уже-бы сидела в тюрьме вместе с подпиндосниками Силуановым и Улюкаевым